【日常小贴士】小心别被骗了!盘点5大常见的诈骗手法,教你该如何避免跌入诈骗集团设下的陷阱!

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在经济局势因受到新冠肺炎疫情的冲击之下,不少诈骗份子却利用网络、通话等视讯社交平台,释出各种诈骗手法,犹如乘火打劫趁机骗取民众的钱财,而目前根据大马国家银行的报道显示,自称“银行”打来的欺诈案特别多。有的不法之徒致电通话时,往往会谎称自已是某某的银行职员,以便借机骗取受害者的个人资料和财务资料;其次则是通过网络电邮方式,来发送大量诈骗短讯或电邮,实行钓鱼式骗术。

 

图片:取自网络

虽然大马各大主流媒体经常报道各种骗局,但是诈骗案件依旧穷处不穷,对此YH小编就整理了五大常见的银行诈骗手法,希望民众提高警惕,别再上当。

 

电话诈骗

这是今时今日最普遍的诈骗手法之一,通畅诈骗集团会假冒银行职员或是警方,通过通话的方式来联系受害者,并且以受害者的银行户头拖欠债务、遭盗刷盗提、涉及犯罪活动等各种理由,要求他们提供财务资料,如银行户头号码、提款卡号码、提款密码等,以便当局“帮忙”受害者解决事情。

 

同时最近随着疫情的爆发,政府就推出多项援助措施,而诈骗集团也开始利用这个话题进行诈骗,最近大马媒体就有报道指出,有诈骗集团假冒银行中介,谎称自己要就新推行的暂缓还款措施,或假装为了进行金融刺激配套的金融业务或借贷,如特别援助便利(SRF),来为民众提供“援助”。

 

如何避免跌入诈骗集团的陷阱?

诈骗集团通常会以银行的身份来与受害者进行通话,并且会利用受害者的恐惧心灵,诱骗受害者透露用户个人资料。对此大家在接获类似的通话来电,首先必须冷静思考,自已是否有没有做出任何犯法的勾当,如果真的没做过任何犯法的事情,那么请尽快结束对话!并且不要向任何人透露个人资料。

 

钓鱼电子邮件

钓鱼式攻击是一种网络诈骗方式,诈骗集团会通过发送大量声称来自银行的诈骗电子邮件,在电邮内容中就意图诱骗及恐吓受害人,并盗取受害者的银行户头讯息。通常,诈骗集团会伪造一个与大马国家银行十分相似的网站,然后会通过与国家银行相似的电邮向受害者发送电邮,在电邮内容中诈骗集团会声称受害者从银行户头支付了一笔巨款,必须在48小时内回复该笔款项的支付目的否则银行户头将被冻结。进而诱骗受害者上当进行密码更换或登入信息。

 

由于有关页面是诈骗集团所伪造,受害者一旦输入姓名、大马卡号码、手机号码、银行户头号码、提款卡号码、提款密码验证、网络银行卡账户名和密码,以及提款卡CVV号码等等资料,诈骗集团便可转账盗取受骗者的存款

 

如何避免跌入诈骗集团的陷阱?

现在的网络钓鱼邮件会采用有更高的个性化邮件,通常会事先说明受害者的简单资料,让受害者不疑有他,随后就会要求受害者更新私人信息,民众须谨记银行并不会发出这样的电邮,也不要点击可疑电邮里的链接。万一点开链接,网页要求输入银行账号、密码等,可以直接确定为钓鱼邮件。

 

发送WhatsApp短信,并提供恶意网络页面链接

根据大马警方指出,诈骗集团会以十分老套的诈骗手法,乔装假扮成国家银行职员或政府机构人员等,以种种借口诱骗民众通过WhatsApp短讯的链接,进入他们伪造的国家银行网站。当受害者登入网站后,会被要求先下载一个应用程式TestFlight,接着再通过该程式下载一个声称是由国家银行开发的应用程式“bnm safe”。

 

随后必须在应用程序的主页面,输入个人和银行户头资料,就在受害者输入资料时,这些诈骗集团就已经掌握了他们的银行资料,然后转账盗取他们的存款。诈骗集团在转账过程中,甚至向受害者要求提供银行转账验证码,如果不加以警惕,存款将化为乌有。

 

如何避免跌入诈骗陷阱?

通畅银行都会与用户来往中有着固定的执行SOP条规,如果银行职员要求用户点击WhatsApp中的网络链接,并要求用户透露更多讯息,这很大可能你已经跌入诈骗集团的陷阱了!

 

乔装银行发送诈骗短讯,诱骗拨打电话

最近网购越来越盛行,不少诈骗集团就利用网购回电诈骗的新手法,不法分子佯装银行发送短讯给民众,短讯内容会展示收信人的信用卡和网购资料,并催促收信人尽速回电,企图行骗。

 

一般上,诈骗集团都是使用个人手机号码去发送短讯,除了利用Lazada的名义之外,不法分子也会利用购物平台Shopee的名义,让人信以为真。

 

如何避免跌入诈骗陷阱?

由于假银行短讯附有受害者的信用卡和个人信息,让人很容易信以为真,因此民众每当听到电话开始询问身分证号、银行资料、验证码等私密信息时,就要开始打起十二分警惕。

 

TAC或OTP骗局

根据本地媒体报道指出,近来有一名男子收到来电,对方声称自己是网购代理,要送货给他,男子仔细一查,发现自己的银行户头的确少了近RM5000,吓得魂飞魄散。对方再次确认男子没购买任何货品后,指可能是出错,只要收到TAC验证号码,就会退钱给他。

 

最终男子坚持不给对方验证号码,反而前往银行求证。银行职员查询后发现,从他户头被扣除的钱,还未真正过账,所以对方才需要男子提供验证码,来完成转账,银行了解情况后,也马上关闭男子的户头。

如何避免跌入诈骗陷阱?

不要轻易和陌生人分享一次性密码,即便发现银行户头的确被扣款,也要保持镇定,务必要先向银行求证。

 

对此YH小编在这提醒大家,要时时刻刻保持警惕,切莫跌入诈骗集团的陷阱以免被骗取巨额的款项啊!一旦遇到可疑状况,最好直接向银行或各自的金融机构进行查证,或联系1-300-5465联络国家银行客服中心BNMTELELINK,也可浏览https://telelink.bnm.gov.my。

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啊晖

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